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内部人员揭秘ag放水时间鹏华锦利两年定期开放债

发布日期:2021-02-10 09:57

  鹏华锦利两年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书(2020年第1号)

  本基金经2019年7月2日中国证券监督管理委员会下发的《关于准予鹏华锦利两年定

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

  册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资

  本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,

  并承担基金投资中出现的各类风险,包括但不限于:系统性风险、非系统性风险、管理风险、

  本基金属于债券型基金,其预期的收益与风险低于股票型基金、混合型基金,高于货币

  本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不等同于保

  本。本基金资产计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。本基金采用买入并持有至到期策

  基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

  基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,

  在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行承

  担。投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金

  基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之

  本次招募说明书更新仅涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第十二条中

  与招募说明书内容有关的一项或多项重大变更,具体事项请参考基金管理人最近三个交易

  第一部分绪言.............................................................2

  第二部分释义.............................................................3

  第三部分基金管理人........................................................7

  第四部分基金托管人.......................................................15

  第五部分相关服务机构.....................................................18

  第六部分基金的暂停运作...................................................20

  第七部分基金的募集.......................................................21

  第八部分基金合同的生效...................................................25

  第九部分基金份额的申购与赎回..............................................26

  第十部分基金的封闭期与开放期..............................................34

  第十一部分基金的投资.....................................................35

  第十二部分基金的财产.....................................................40

  第十三部分基金资产的估值.................................................41

  第十四部分基金的收益分配.................................................45

  第十五部分基金的费用与税收................................................46

  第十六部分基金的会计与审计................................................48

  第十七部分基金的信息披露.................................................49

  第十八部分风险揭示.......................................................54

  第十九部分基金的终止与清算................................................57

  第二十部分基金合同的内容摘要..............................................59

  第二十一部分基金托管协议的内容摘要........................................72

  第二十二部分对基金份额持有人的服务........................................84

  第二十三部分其他应披露事项................................................86

  第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式....................................87

  第二十五部分备查文件.....................................................88

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募

  集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以

  下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办

  法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称《流动性风险管理规

  定》)等有关法律法规的规定,以及《鹏华锦利两年定期开放债券型证券投资基金基金合同》

  本招募说明书阐述了鹏华锦利两年定期开放债券型证券投资基金(以下简称“本基金”

  或“基金”)的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项,投资人

  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其

  真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

  的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

  当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份

  额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

  受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解

  4、基金合同:指《鹏华锦利两年定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基金合

  5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鹏华锦利两年定期开放债

  6、招募说明书或本招募说明书:指《鹏华锦利两年定期开放债券型证券投资基金招募

  7、基金份额发售公告:指《鹏华锦利两年定期开放债券型证券投资基金基金份额发售

  8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

  9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

  通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自

  2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第

  十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律

  的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

  10、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投

  11、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公

  12、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募

  13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实

  施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

  15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

  16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

  18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

  存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

  19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

  关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

  20、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试

  点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

  21、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

  境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

  22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

  23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金

  24、销售机构:指鹏华基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

  他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业

  25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金

  账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

  26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为鹏华基金管理有限公司

  27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

  28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

  29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理

  30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,

  31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3

  34、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

  36、封闭期:本基金的封闭期为自基金合同生效之日(含)起或自每一开放期结束之日

  次日(含)起至两年后的对应日的前一日止。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务,也不

  37、开放期:本基金自封闭期结束之后第一个工作日(含)起进入开放期,开放期不少

  38、开放日:指开放期内,为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

  40、《业务规则》:指《鹏华基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理

  人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守

  42、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

  43、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

  44、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,

  申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

  45、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

  46、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款

  金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

  47、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

  换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

  49、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

  予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协

  议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

  50、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方

  式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量

  基金份额持有人利益的不利影响,确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

  51、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其

  52、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入

  53、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

  56、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份

  57、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

  (包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介

  58、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

  59、基金产品资料概要:指《鹏华锦利两年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料

  意大利欧利盛资本资产管理股份公司(EurizonCapitalSGRS.p.A.)7,35049%

  何如先生,董事长,硕士,高级会计师,国籍:中国。历任中国电子器件公司深圳公司

  副总会计师兼财务处处长、总会计师、常务副总经理、总经理、党委书记,深圳发展银行行

  长助理、副行长、党委委员、副董事长、行长、党委副书记,现任国信证券股份有限公司董

  邓召明先生,董事,经济学博士,讲师,国籍:中国。历任北京理工大学管理与经济学

  院讲师、中国兵器工业总公司主任科员、中国证监会处长、南方基金管理有限公司副总经理、

  中国证监会第六、七届发审委委员,现任鹏华基金管理有限公司党委书记、董事、总裁。

  孙煜扬先生,董事,经济学博士,国籍:中国。历任贵州省政府经济体制改革委员会主

  任科员、中共深圳市委政策研究室副处长、深圳证券结算公司常务副总经理、深圳证券交易

  所首任行政总监、香港深业(集团)有限公司助理总经理、香港深业控股有限公司副总经理、

  中国高新技术产业投资管理有限公司董事长兼行政总裁、鹏华基金管理有限公司董事总裁、

  周中国先生,董事,会计学硕士,高级会计师,注册会计师,国籍:中国。历任深圳华

  为技术有限公司定价中心经理助理、国信证券股份有限公司资金财务总部业务经理、深圳金

  地证券服务部财务经理、资金财务总部高级经理、总经理助理、副总经理、人力资源总部副

  总经理等职务。现任国信证券股份有限公司财务负责人、资金财务总部总经理兼人力资源总

  MassimoMazzini先生,董事,经济和商学学士,国籍:意大利。曾在安达信(Arthur

  AndersenMBA)从事风险管理和资产管理工作,历任CAAIPGSGR投资总监、CAAMAI

  SGR及CAAIPGSGR首席执行官和投资总监、东方汇理资产管理股份有限公司(CAAM

  SGR)投资副总监、农业信贷另类投资集团(CreditAgricoleAlternativeInvestmentsGroup)

  国际执行委员会委员、意大利欧利盛资本资产管理股份公司(EurizonCapitalSGRS.p.A.)

  投资方案部投资总监、Epsilon资产管理股份公司(EpsilonSGR)首席执行官,欧利盛资本

  股份公司(EurizonCapitalS.A.)(卢森堡)首席执行官和总经理。现任意大利欧利盛资本资

  产管理股份公司(EurizonCapitalSGRS.p.A.)市场及业务发展总监。

  AndreaVismara先生,董事,法学学士,律师,国籍:意大利。曾在意大利多家律师事

  务所担任律师,先后在法国农业信贷集团(CreditAgricoleGroup)东方汇理资产管理股份有

  限公司(CAAMSGR)法务部、产品开发部,欧利盛资本资产管理股份公司(EurizonCapital

  SGRS.p.A.)治理与股权部工作,现在担任意大利欧利盛资本资产管理股份公司(Eurizon

  CapitalSGRS.p.A)董事会秘书兼任企业事务部总经理,欧利盛资本股份公司(EurizonCapital

  史际春先生,独立董事,法学博士,国籍:中国。历任安徽大学讲师、中国人民大学副

  教授,现任中国人民大学法学院教授、博士生导师,国务院特殊津贴专家,兼任中国法学会

  张元先生,独立董事,大学本科,国籍:中国。曾任新疆军区干事、秘书、编辑,甘肃

  省委研究室干事、副处长、处长、副主任,中央金融工作委员会研究室主任,中国银监会政

  策法规部(研究局)主任(局长)等职务;2005年6月至2007年12月,任中央国债登记

  结算有限责任公司董事长兼党委书记;2007年12月至2010年12月,任中央国债登记结算

  高臻女士,独立董事,工商管理硕士,国籍:中国。曾任中国进出口银行副处长,负责

  贷款管理和运营,项目涉及制造业、能源、电信、跨国并购;2007年加入曼达林投资顾问

  黄俞先生,监事会主席,研究生学历,国籍:中国。曾在中农信公司、正大财务公司工

  作,曾任鹏华基金管理有限公司董事、监事,现任深圳市北融信投资发展有限公司董事长。

  陈冰女士,监事,本科学历,国籍:中国。曾任国信证券股份有限公司资金财务部会计、

  上海营业部财务科副科长、资金财务部财务科副经理、资金财务部资金科经理、资金财务部

  主任会计师兼科经理、资金财务部总经理助理、资金财务总部副总经理等,现任国信证券资

  SANDROVESPRINI先生,监事,工商管理学士,国籍:意大利。先后在米兰军医院

  出纳部、税务师事务所、菲亚特汽车发动机和变速器平台管控管理团队工作、圣保罗IMI

  资产管理SGR企业经管部、圣保罗财富管理企业管控部工作、曾任欧利盛资本资产管理股

  份公司(EurizonCapitalSGRS.p.A.)财务管理和投资经理,现任欧利盛资本资产管理股份

  于丹女士,职工监事,法学硕士,国籍:中国。历任北京市金杜(深圳)律师事务所律

  师;2011年7月加盟鹏华基金管理有限公司,历任监察稽核部法务主管,现任监察稽核部

  郝文高先生,职工监事,大专学历,国籍:中国。历任深圳奥尊电脑有限公司证券基金

  事业部副经理、招商基金管理有限公司基金事务部总监;2011年7月加盟鹏华基金管理有

  刘嵚先生,职工监事,管理学硕士,国籍:中国。历任毕马威(中国)管理顾问公司咨

  询顾问,南方基金管理有限公司北京分公司副总经理;2014年10月加入鹏华基金管理有限

  公司,现任鹏华基金管理有限公司总裁助理、首席市场官兼市场发展部、北京分公司总经理。

  高阳先生,副总裁,特许金融分析师(CFA),经济学硕士,国籍:中国。历任中国国

  际金融有限公司经理,博时基金管理有限公司博时价值增长基金基金经理、固定收益部总经

  理、基金裕泽基金经理、基金裕隆基金经理、股票投资部总经理,现任鹏华基金管理有限公

  邢彪先生,副总裁,工商管理硕士、法学硕士,国籍:中国。历任中国人民大学校办科

  员,中国证监会办公厅副处级秘书,全国社保基金理事会证券投资部处长、股权资产部(实

  业投资部)副主任,并于2014年至2015年期间担任中国证监会第16届主板发审委专职委

  高鹏先生,副总裁,经济学硕士,国籍:中国。历任博时基金管理有限公司监察法律部

  监察稽核经理,鹏华基金管理有限公司监察稽核部副总经理、监察稽核部总经理、职工监事、

  苏波先生,副总裁,管理学博士,国籍:中国。历任深圳经济特区证券公司研究所副所

  长、投资部经理,南方基金管理有限公司渠道服务二部总监助理,易方达基金管理有限公司

  信息技术部总经理助理,鹏华基金管理有限公司总裁助理、机构理财部总经理、职工监事,

  高永杰先生,督察长,法学硕士,国籍:中国。历任中共中央办公厅秘书局干部,中国

  证监会办公厅新闻处干部、秘书处副处级秘书、发行监管部副处长、人事教育部副处长、处

  韩亚庆先生,副总裁,经济学硕士,国籍:中国。历任国家开发银行资金局主任科员、

  全国社会保障基金理事会投资部副调研员、南方基金管理有限公司固定收益部基金经理、固

  定收益部总监,现任鹏华基金管理有限公司副总裁、固定收益投资总监、固定收益总部总经

  戴钢先生,国籍中国,经济学硕士,16年证券从业经验。曾就职于广东民安证券研究

  发展部,担任研究员;2005年9月加盟鹏华基金管理有限公司,从事研究分析工作,历任

  债券研究员、专户投资经理,现担任稳定收益投资部副总经理兼基金经理。2011年12月至

  2014年12月担任鹏华丰泽分级基金基金经理;2012年06月至2018年07月担任鹏华金刚

  保本混合基金基金经理;2012年11月至2015年11月担任鹏华中小企债基金基金经理;2013

  年09月担任鹏华丰实定期开放债券基金基金经理;2013年09月担任鹏华丰泰定期开放债

  券基金基金经理;2013年10月至2018年05月担任鹏华丰信分级债券基金基金经理;2014

  年12月至2016年02月担任鹏华丰泽债券(LOF)基金基金经理;2015年11月担任鹏华

  丰和债券(LOF)基金基金经理2016年03月担任鹏华丰尚定期开放债券基金基金经理;2016

  年04月至2018年10月担任鹏华金鼎保本混合基金基金经理;2016年08月至2018年05

  月担任鹏华丰饶债券基金基金经理;2018年05月至2018年12月担任鹏华普悦债券基金基

  金经理;2018年07月担任鹏华宏观混合基金基金经理;2018年09月担任鹏华弘实混合基

  金基金经理;2018年10月担任鹏华金鼎混合基金基金经理。戴钢先生具备基金从业资格。

  梁浩先生,鹏华基金管理有限公司研究部总经理,鹏华新兴产业混合、鹏华研究精选混

  合、鹏华创新驱动混合基金、鹏华研究驱动混合、鹏华研究智选混合基金经理。

  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

  11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

  1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运作办法》、《信

  息披露办法》等法律法规的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违法

  3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律

  (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

  (8)除按本基金管理人制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票投资;

  (10)违反证券交易所业务规则,利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格,扰乱市场

  (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最

  (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资

  (1)健全性原则:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,

  (2)有效性原则:通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度

  (3)独立性原则:公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资产、

  (5)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,

  (1)合法合规性原则:基金管理人内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规

  (2)全面性原则:内部控制制度应当涵盖基金管理人经营管理的各个环节,不得留有

  (3)审慎性原则:制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点;

  (4)适时性原则:内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和基金管理人经

  (1)董事会下设合规与风险控制委员会,主要负责制定基金管理人风险控制战略和控

  (2)公司督察长负责对基金管理人各业务环节合法合规运作进行监督检查,组织、指

  (3)公司经营管理层、督察长、监察稽核部、公司各部门总经理定期召开会议对各类

  风险予以充分的评估和防范,对业务过程中潜在和存在的风险进行通报、讨论,并及时采取

  (4)监察稽核部负责对基金管理人各部门的风险控制情况进行检查,定期不定期对业

  务部门内部控制制度执行情况和遵循国家法律、法规及其他规定的执行情况进行检查,并适

  (5)业务部门:对本部门业务范围内的业务风险负有管控和及时报告的义务;

  (6)员工:依照公司“全面风险管理、全员风险控制”的理念,公司每个员工均负有一

  线风险控制职责,负责把公司的风险控制理念和措施落实到每一个业务环节当中,并负有把

  (1)公司通过不断健全法人治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,力争

  从源头上杜绝不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,保护投资人利益和公司

  (2)管理层牢固树立了内控优先的风险管理理念,并着力培养全体员工的风险防范意

  识,营造浓厚的风险管理文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度,

  (3)公司依据自身经营特点建立了包括岗位自控、相关部门和岗位之间相互监督制衡、

  督察长和监察稽核部监督的、权责统一、严密有效的三道内控防线)建立并不断完善内部控制体系及内部控制制度:自成立来,公司不断完善内控组

  织架构、控制程序、控制措施以及控制职责,建立健全内部控制体系。通过不断地对内部控

  (5)建立健全各项管理制度和业务规章:公司建立了包括投资管理制度、基金会计制

  度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度等基本管理制度以及

  包括岗位设置、岗位职责、操作流程手册在内的业务流程、规章等,从基本管理制度和业务

  (6)建立了岗位分离、相互制衡的内控机制:公司在岗位设置上采取了严格的分离制

  度,实现了基金投资与交易、交易与清算、公司会计与基金会计等业务岗位的分离制度,形

  成了不同岗位之间的相互制衡机制,从岗位设置上减少和防范操作及操守风险;

  (7)建立健全了岗位责任制:公司通过健全岗位责任制使每位员工都能明确自己的岗

  (8)构建风险管理系统:公司通过建立风险评估、预警、报告、控制以及监督程序,

  并经过适当的控制流程,定期或实时对风险进行评估、预警、监督,从而识别、评估和预警

  与公司管理及基金运作有关的风险,通过明晰的报告渠道,对风险问题进行层层监督、管理、

  (9)建立自动化监督控制系统:公司启用了恒生交易系统以及自行开发的投资指标监

  控系统等计算机辅助控制系统,对投资比例限制、“禁止买入股票名单”、交叉交易等方面进

  (10)不断强化投资纪律,严格实施股票库制度:公司不断强化投资纪律,加强集体决

  策机制,各基金的行业配置比例、基金经理个股授权、基准仓位等由投资决策委员会决定。

  同时,公司建立了严格的股票库制度、禁止和限制投资股票制度,并由研究小组负责维护,

  所有股票投资必须完全从股票库中选择。公司还建立了契约风险评估制度,定期对各基金遵

  (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任;

  (2)本基金管理人承诺以上关于内部控制的披露线)本基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控制制

  杭州银行于2012年12月成立了证券投资基金托管项目组,并于2013年3月由董事会

  同意在总行正式设立资产托管部,专门负责全行包括证券投资基金在内的各类资产托管业务

  资产托管部为总行一级部门,共有从业人员43名,按岗位职责设置3个团队:市场营

  销团队、投资监督团队和托管营运部。部门所有人员均取得基金从业资格。市场发展实行总

  分联动机制,总行设置市场营销团队,北京、上海、深圳等异地分行均设置专营团队负责客

  2014年3月17日,杭州银行获得中国证监会和中国银行业监督管理委员会联合批复的

  证券投资基金托管业务资格。目前可以开展公募基金托管、银行理财托管、基金公司专户产

  品托管、基金子公司专户/专项产品托管、证券公司定向/集合资产管理计划托管、保险机构

  杭州银行自2014年3月获得中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会的

  核准,取得证券投资基金托管资格(证监许可[2014]337号)。目前,杭州银行已全面开展

  了包括证券投资基金、基金公司资管产品、证券公司资管产品、保险资管计划、信托计划、

  截至2019年6月末,资产托管业务规模为11125亿元,客户数量接近500家,托管资

  产种类丰富,包括:证券投资基金、信托计划、证券公司客户资产管理计划、基金公司特定

  客户管理计划、保险资管计划、商业银行理财资金、股权投资基金等。杭州银行已托管了易

  方达裕如混合基金、天弘弘运宝货币A基金、天弘弘运宝货币B基金、博时裕利纯债基金、

  银河铭忆债券型基金、浙商惠丰债券型基金、浙商惠享债券型基金、海富通瑞丰债券型基金

  杭州银行建立了较为完善的法人治理结构,形成了从董事会、经营层到操作层,覆盖信

  用风险、市场风险、操作风险在内的全面风险管理体系,资产托管部也牢固树立风险意识,

  杭州银行明确划分各岗位职责,系统运维、估值核算、资金清算、投资监督和内部稽核

  监控等重要岗位、人员严格分开,估值核算、资金清算、投资监督等能接触到基金交易数据

  杭州银行制定了《杭州银行证券投资基金托管业务授权管理办法》,将授权管理贯穿于

  杭州银行资产托管的业务数据及其他重要数据每日进行安全备份,定期将数据完整、真

  实、准确地转储到不可更改的介质上,并要求集中和异地保存,保存期限至少20年。资产

  杭州银行制定了《杭州银行证券投资基金托管业务应急处理管理办法》,并针对托管业

  务备份、信息系统及资金清算等业务制定了专门的应急预案,对于各类突发事件、紧急事件

  杭州银行制定了《杭州银行证券投资基金托管保密管理办法》,资产托管部配备独立的

  门禁系统,严格禁止无关人员进入资产托管部办公区域,能接触到基金交易数据的岗位人员

  进行物理分离,并采用电话录音、监控录像、信息加密传递技术等手段来实现风险控制。

  杭州银行资产托管部设立稽核监控岗,直接对资产托管部总经理负责,独立对各岗位、

  各项业务实施全面的监督反馈,以确保杭州银行资产托管各项业务合法合规、安全有效,切

  杭州银行作为基金托管人,根据《基金法》、《运作办法》和有关证券法规的规定,对基

  金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管

  理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金

  杭州银行作为基金托管人,发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》等有关证券

  法规和《基金合同》的行为,应当及时通知基金管理人予以纠正,基金管理人收到通知后及

  时核对确认并进行调整。杭州银行有权对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管

  理人对杭州银行通知的违规事项未能及时纠正的,杭州银行有权报告中国证监会。

  杭州银行作为基金托管人,发现基金管理人有重大违规行为,有权报告中国证监会,同

  最近一年内杭州银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为,未受

  到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的

  基金管理人可根据有关法律法规要求,根据实情,选择其他符合要求的机构销售本基金

  住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室

  一、基金合同生效后的存续期内,出现以下情况的,本基金可以暂停基金的运作,且无

  1、每个封闭期到期前,基金管理人有权根据市场情况、基金的投资策略等决定是否进

  入开放期,具体安排以基金管理人公告为准。基金管理人决定暂停进入下一开放期的,基金

  将在封闭期结束之日的下一个工作日将全部基金份额自动赎回。封闭期结束后,基金暂不开

  同时,为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响,基

  2、开放期最后一日日终,如果基金的基金资产净值加上基金开放期最后一日交易申请

  确认的申购确认金额及转换转入确认金额,扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额

  低于5000万元或基金份额持有人数量不满200人的,基金管理人有权决定是否进入下一封

  闭期,具体安排以基金管理人公告为准。基金管理人决定暂停进入下一封闭期的,投资人未

  确认的申购申请对应的已缴纳申购款项将全部退回;对于当日日终留存的基金份额,将全部

  同时,为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响,基

  3、基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基金部分资产

  尚未变现的,基金将暂停进入下一开放期,封闭期结束的下一个工作日,基金份额应全部自

  动赎回,按已变现的基金财产支付部分赎回款项,未变现资产对应赎回款延缓支付,待该部

  分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上

  述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最

  二、暂停运作期间,基金可暂停披露基金份额净值信息。报告期内未开展任何投资运作

  的,基金可暂停披露定期报告。基金管理人决定暂停运作或重启基金运作的,应当依法进行

  三、基金暂停运作期间,基金管理人与基金托管人协商一致,可以决定终止基金合同,

  四、暂停运作期间的所有费用,由基金管理人承担。暂停运作期间,基金不收取基金管

  本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有关法律法规,以及基金合同的规定,经中

  国证监会2019年7月2日证监许可[2019]1196号文准予募集注册。除法律、行政法规或中

  国证监会另有规定外,任何与基金份额发售有关的当事人不得预留或提前发售基金份额。

  具体发售方案以本基金的基金份额发售公告为准,请投资人就发售和认购事宜仔细阅读

  本基金以定期开放方式运作,即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。本基金自基

  金合同生效之日(含)起或自每一开放期结束之日次日(含)起至两年后的对应日的前一日

  止的期间封闭运作,不办理申购与赎回业务,也不上市交易。如该对应日不存在对应日期或

  本基金自封闭期结束之后第一个工作日(含)起进入开放期,每个开放期不少于五个工

  作日、不超过二十个工作日,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如发生不可抗

  力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的,基金管理人

  通过各销售机构的基金销售网点(包括基金管理人的直销中心及其他销售机构的销售网

  点,具体名单见基金份额发售公告)公开发售。基金管理人可以根据情况变更、增减销售机

  自基金份额发售之日起最长不得超过3个月,具体募集时间详见基金份额发售公告及销

  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构

  投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

  本基金对通过直销中心认购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的认购费

  养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成

  的补充养老基金等,包括但不限于全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保险基金、

  企业年金单一计划以及集合计划、商业养老保险组合。如将来出现经养老基金监管部门认可

  的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客

  通过基金管理人的直销中心认购本基金基金份额的养老金客户适用下表特定认购费率,

  本基金的认购费用应在投资人认购基金份额时收取。基金认购费用不列入基金财产,主

  要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。投资人在一天之内如果有

  有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利

  本基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算公

  认购份额的计算保留到小数点后2位,小数点2位以后的部分四舍五入,由此误差产生

  利息折算的份额保留到小数点后两位,小数点后两位以后部分舍去,由此产生的误差计

  例如:某投资人(非养老金客户)认购本基金基金份额10,000元,所对应的认购费率

  净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10,000/(1+0.30%)=9,970.09元

  认购费用=认购金额-净认购金额=10,000-9,970.09=29.91元

  认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(9,970.09+5.20)/1.00=9,975.29

  即:投资人(非养老金客户)投资10,000元认购本基金基金份额,在基金合同生效时,

  投资人可在募集期内前往本基金销售网点办理基金份额认购手续,具体的业务办理时间

  投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份额发售公告或

  (2)投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不允许撤销。

  (3)投资人在T日规定时间内提交的认购申请,通常应在T+2日到原认购网点查询认

  (4)销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接

  收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于认购申请及认购

  份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。否则,由此产生的投资人任何损

  (1)本基金销售机构每个基金账户单笔最低认购金额为10元,各销售机构对本基金最

  (2)直销中心的首次最低认购金额为100万元,追加认购单笔最低认购金额为1万元,

  不设级差限制(通过本基金管理人基金网上交易系统等特定交易方式认购本基金暂不受此限

  制),本基金直销中心单笔认购最低金额与认购级差限制可由基金管理人酌情调整。

  (3)除招募说明书另有规定外,本基金募集期间对单个投资人的累计认购金额不设限

  (4)如果募集期限届满,单一投资者认购基金份额比例达到或者超过50%,基金管理

  人有权全部或部分拒绝该投资者的认购申请,以确保其持有基金份额比例低于50%,并于

  本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集

  金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下,基金募集期届满或基金管

  理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在10日内聘请法定验资机构验

  基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会

  书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证

  监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集

  2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项,并加计银行同期活期存款

  3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、

  《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

  资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日

  出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与

  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明

  书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网

  站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他

  若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过

  上述方式进行申购与赎回,具体办法由基金管理人或其指定的销售机构另行公告。

  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

  券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金

  基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,

  基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息

  本基金自基金合同生效后,每两年开放一次申购和赎回。一般情况下,本基金办理申购

  与赎回业务的开放期为本基金每个封闭期结束之后第一个工作日(含)起不少于五个工作日、

  不超过二十个工作日的期间,具体期间由基金管理人提前公告说明。如发生不可抗力或其他

  情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的,基金管理人有权合理

  在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

  换。在开放期内,投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登

  记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

  但若投资者在开放期最后一日业务办理时间结束之后提出交易申请的,其交易申请将被拒

  1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进

  4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;

  5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保投资者的合

  基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

  投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;基

  金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立,

  基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,赎回生效。

  投资者赎回申请生效后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

  日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日

  提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的

  基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实

  接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投

  基金管理人在不违反法律法规的前提下,可对上述程序规则进行调整。基金管理人应依

  1、本基金对单个基金份额持有人不设置最高申购金额限制。但单一投资者持有基金份

  额数不得达到或超过基金份额总数的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致

  2、投资人通过销售机构申购本基金,单笔最低申购金额为10元,各销售机构对本基金

  最低申购金额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。通过基金管理人直

  销中心申购本基金,首次最低申购金额为100万元,追加申购单笔最低金额为1万元(通过

  本基金管理人基金网上交易系统等特定交易方式申购本基金暂不受此限制)。本基金直销中

  3、投资人赎回本基金份额时,可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回;账户最低

  余额为5份基金份额,若某笔赎回将导致投资人在销售机构托管的单只基金份额余额不足5

  份时,该笔赎回业务应包括账户内全部基金份额,否则,剩余部分的基金份额将被强制赎回。

  4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人

  应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

  金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险

  控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

  5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

  1、本基金份额净值的计算,保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此产

  生的收益或损失由基金财产承担。《基金合同》生效后,在封闭期内,基金管理人应当至少

  每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。在开放期内,基金管理人应当

  在不晚于每个开放日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的

  基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况,经履行适当程序,可以适当延迟计算或公

  本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费

  养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成

  的补充养老基金等,包括但不限于全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保险基金、

  企业年金单一计划以及集合计划、商业养老保险组合。如将来出现经养老基金监管部门认可

  的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客

  通过基金管理人的直销中心申购本基金基金份额的养老金客户适用下表特定申购费率,

  本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取。投资人在一天之内如果有多笔申

  申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等

  申购的有效份额单位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由

  例如:某投资人(非养老金客户)投资5万元申购本基金基金份额,对应费率为0.40%,

  即:投资人(非养老金客户)投资5万元申购本基金基金份额,假设申购当日基金份

  赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收

  赎回金额单位为元,计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的收

  例如:某投资人赎回本基金1万份基金份额,持有时间为6天,对应的赎回费率为1.5%,

  即:投资人赎回本基金1万份基金份额,持有期限为6天,假设赎回当日本基金份额

  6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并依照《信息披露

  7、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定

  基金促销计划,针对特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等开展基金促销活动。在基

  金促销活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,给予基金投资者适当

  8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保

  基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的

  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申

  3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

  6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

  值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

  7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

  发生上述第1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人

  申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的

  申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除

  时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理,且开放期按暂停申购的期间相应顺延。

  发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎

  3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理人可暂

  5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

  值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金管理人应在

  当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,

  应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期

  支付。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放期

  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

  申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况和赎回状况决定

  (1)全额赎回:当基金管理人有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程序

  (2)延缓支付:当基金管理人认为支付投资人的赎回款项有困难或认为因支付投资人

  的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人可以接受

  并确认所有的赎回申请,当日按比例办理的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的百分

  之二十,其余赎回申请可以延缓支付赎回款项,但延缓支付的期限不得超过二十个工作日,

  (3)若单个基金份额持有人超过基金总份额20%以上的赎回申请的情形下,基金管理

  1)对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一工作日基金总份额20%以上的部分,

  进行延期办理。基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择取消

  赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销;选择延期赎回的,当日未获受理的赎回申

  请将与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算

  赎回金额,以此类推。如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择,基金份额持有人

  延期办理的期限不得超过20个工作日,如延期办理期限超过开放期的,开放期相应延

  2)对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过上述比例的部分,根据“(1)全额赎回”

  或“(2)延缓支付”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。

  当发生上述巨额赎回并延期办理或延缓支付时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

  募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在2

  1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂

  2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重

  3、如发生暂停的时间超过1日但少于2周(含2周),暂停结束,基金重新开放申购或

  赎回时,基金管理人依照有关法律法规的规定在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公

  4、如发生暂停的时间超过2周,暂停期间,基金管理人应每2周至少刊登暂停公告1

  次。当连续暂停时间超过2个月的,基金管理人可以调整刊登公告的频率。暂停结束,基金

  重新开放申购或赎回时,基金管理人依照有关法律法规的规定在指定媒介上连续刊登基金重

  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

  管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人

  届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。

  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非

  交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接

  继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金

  份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是

  指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

  人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件

  的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可

  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投

  资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管

  理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认

  在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监

  会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登

  记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理

  在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下,基金管理人可在对基金份额持有人利益

  无实质性不利影响的情形下办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金管理人可制定相

  本基金的封闭期为自基金合同生效之日(含)起或自每一开放期结束之日次日(含)起

  至两年后的对应日的前一日止。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日(含)起至两

  年后的对应日的前一日止。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日(含)起至两年后的对

  应日的前一日止,以此类推。如该对应日不存在对应日期或为非工作日,则顺延至下一工作

  一般情况下,本基金的开放期为自封闭期结束之日后第一个工作日(含)起不少于五个

  工作日、不超过二十个工作日的期间,具体期间由基金管理人提前公告说明。开放期内,本

  基金采取开放运作方式,投资人可办理基金份额的申购、赎回或其他业务,开放期结束后未

  如发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回

  比如,假设基金合同生效之日为2019年1月14日,则本基金的第一个封闭期为基金

  合同生效之日起至两年后的对应日的前一日止,即2019年1月14日至2021年1月13日,

  假设本基金的第一个开放期为5个工作日,则第一个开放期为自2021年1月14日至2021

  年1月20日的5个工作日;第二个封闭期为第一个开放期结束之日次日起的一年,即2021

  本基金在封闭期内采取买入持有到期投资策略,投资于剩余期限(或回售期限)不超过

  本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括债券(国债、金融债、企业

  债、公司债、央行票据、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易

  可转债的纯债部分、次级债)、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款等法律法规

  或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。本基金不

  投资于股票等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

  基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%,但在每次

  开放期前两个月、开放期内及开放期结束后两个月的期间内,基金投资不受上述比例限制;

  开放期内现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%,封闭

  期不受上述5%的限制。前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

  如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序

  在每个封闭期内,本基金采用持有到期策略构建投资组合,基本保持大类品种配置的比

  例稳定。本基金对所投资各类金融工具的剩余期限(或回售期限)与基金的剩余封闭期进行

  本基金投资含回售权的债券时,应在投资该债券前确定行使回售权或持有至到期的时

  基金管理人可以基于持有人利益优先原则,在不违反企业会计准则的前提下,对尚未到

  在每个封闭期的建仓期,本基金将通过跟踪考量通常的宏观经济变量(包括GDP增长

  率、CPI走势、M2的绝对水平和增长率、利率水平与走势等)以及各项国家政策(包括财

  政、货币、税收、汇率政策等)来判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向,在此基

  础上对各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估,制定该封闭期债券、现金等大类资产

  本基金债券投资将采取个券选择策略、信用策略、杠杆投资策略、现金管理策略等投资

  本基金将根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度,结合信用等级、

  流动性、选择权条款、税赋特点等因素,确定其投资价值,选择定价合理或价值被低估的债

  本基金通过主动承担适度的信用风险来获取信用溢价。本基金将根据内、外部信用评级

  结果,结合对类似债券信用利差的分析以及对未来信用利差走势的判断,选择信用利差被高

  为控制本基金的信用风险,本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进

  行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券,及时制定风险处置预案。每个封闭

  期内,如本基金持有债券出现包括但不限于信用状况急剧恶化、评级下调、质押率丧失、可

  能出现违约风险等可能影响本基金持有到期策略的情形,本基金可对该债券进行处置。

  本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可控

  以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。本基金将在封闭期内

  进行杠杆投资,杠杆放大部分投资的各类金融工具的到期日仍不晚于该封闭期的最后一日,

  并仍采取持有到期策略。同时采取滚动回购的方式来维持杠杆,因此负债的资金成本存在一

  定的波动性。一旦建仓完毕,初始杠杆确定,将维持基本恒定。通过这种方法,本基金可以

  为保证基金资产在开放前可完全变现,本基金采用持有到期策略,投资的各类金融工具

  的到期日不晚于该封闭期的最后一日。由于在建仓期本基金的债券投资难以做到与封闭期剩

  余期限完美匹配,因此可能存在部分债券在封闭期结束前到期兑付本息的情形。另一方面,

  本基金持有债券的付息也将增加基金的现金头寸。对于现金头寸,本基金将根据届时的市场

  环境和封闭期剩余期限,选择到期日不晚于该封闭期的最后一日的债券、回购或银行存款进

  行再投资或进行基金现金分红。而再投资资产(行权)到期日应当不晚于该封闭期的最后一

  本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前

  偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,并根据资产证券化的收益结构安排,模

  拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用定价模型,评估其内在价值

  (1)投资决策委员会:确定本基金总体资产分配和投资策略。投资决策委员会定期召

  开会议,如需做出及时重大决策或基金经理小组提议,可临时召开投资决策委员会会议。

  (2)基金经理(或管理小组):设计和调整投资组合。设计和调整投资组合需要考虑的

  基本因素包括:每日基金申购和赎回净现金流量;基金合同的投资限制和比例限制;研究员

  (3)集中交易室:基金经理向集中交易室下达投资指令,集中交易室经理收到投资指

  (4)绩效与风险评估小组:对基金投资组合进行评估,向基金经理(或管理小组)提

  (6)本基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据市场环境变化和实际

  本基金为定期开放债券型基金,自基金合同生效之日起每两年开放一次。在投资管理上,

  本基金采取持有到期策略,对所投资各类金融工具的剩余期限(或回售期限)与基金的剩余

  封闭期进行期限匹配。因此,以二年期银行定期存款利率(税后)加利差作为本基金的业绩

  比较基准,更符合本基金的运作特征,也更能使本基金投资人合理判断本基金产品的风险收

  如果今后法律法规发生变化,或者有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

  出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时,本基金管理人与基金托管人

  协商一致后可以在报中国证监会备案以后变更业绩比较基准并及时公告,但不需要召开基金

  本基金属于债券型基金,其预期的收益与风险低于股票型基金、混合型基金,高于货币

  (1)在封闭期内,本基金投资的各类金融工具的到期日(或行权到期日)不得晚于该

  (2)本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%,但在每次开放期前两个月、开

  (3)开放期内保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,

  封闭期不受上述5%的限制,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;

  (4)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;

  (5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%,

  完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制;

  (6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

  (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%,中国证

  (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支

  (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

  (10)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持

  有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起

  (11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

  的40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年,债券回购到期后不得

  (12)在封闭期内,本基金总资产不得超过基金净资产的200%;在开放期内,本基金

  (13)开放期。

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